Visão geral da solução

O KYC RH permite que áreas de Recursos Humanos, Compliance, Segurança Corporativa e Gestão de Riscos tenham uma visão ampla e estruturada sobre o candidato, apoiando decisões mais seguras, rastreáveis e aderentes às políticas internas da empresa.
A solução contribui para reduzir riscos na contratação, validar informações fornecidas pelo candidato, identificar eventuais inconsistências cadastrais e mapear fatores que possam exigir análise complementar antes da admissão.

Dados cadastrais e de contato

A consulta retorna dados básicos da pessoa física, como nome, CPF, data de nascimento, idade, sexo, nome da mãe e indicativo de óbito. Também são disponibilizados e-mails, telefones, endereços atuais e endereços relacionados, permitindo maior precisão na validação cadastral e no enriquecimento das informações do candidato.
Esses dados auxiliam na conferência das informações prestadas durante o processo seletivo e podem ser utilizados para atualização cadastral, validação documental e prevenção de inconsistências.

Vínculos e participações societárias

A solução também identifica pessoas relacionadas, vínculos societários e empresas associadas ao CPF consultado, incluindo razão social, CNPJ, qualificação, data de início da participação e percentual, quando disponível.
Esse mapeamento permite avaliar possíveis conflitos de interesse, vínculos empresariais relevantes, participação em empresas e relações que possam impactar políticas internas, especialmente em cargos sensíveis, funções estratégicas ou posições com acesso a informações críticas.

Análise jurídica

O KYC RH contempla um relatório jurídico com a identificação de processos judiciais relacionados ao CPF consultado, apresentando informações como tribunal, grau, status, classe processual, data de distribuição, valor da causa e posição no processo.

A análise pode abranger registros em diferentes esferas, incluindo cível, trabalhista, criminal, tributária, fiscal e juizados especiais, conforme disponibilidade das bases consultadas.

Essa visão não deve ser utilizada de forma discriminatória, mas como elemento de apoio para políticas internas de risco, especialmente quando houver relação direta com a função exercida, exposição financeira, responsabilidade fiduciária, acesso a dados sensíveis ou exigências regulatórias específicas.

Compliance, sanções e exposição pública

No âmbito de compliance e prevenção a riscos, a solução permite a verificação de apontamentos em bases nacionais e internacionais de sanções, listas restritivas, órgãos reguladores, entidades fiscalizadoras e fontes públicas relevantes.

A consulta pode apoiar a identificação de riscos associados a lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, crimes transnacionais, fraudes, infrações regulatórias, restrições reputacionais, exposição pública e vínculos com agentes públicos ou Pessoas Politicamente Expostas.

Também são considerados indicadores de exposição pública, incluindo menções recentes e histórico de exposição em períodos determinados, auxiliando na avaliação reputacional do candidato.

Score positivo e indicadores financeiros

O KYC RH pode incluir indicadores relacionados ao Cadastro Positivo, como score geral, capacidade de pagamento, compromisso de pagamento, status cadastral e segmento de comportamento financeiro.

Essas informações podem ser úteis para análises internas de risco em funções que envolvam responsabilidade financeira, gestão de recursos, acesso a meios de pagamento, crédito, tesouraria, compras, controles internos ou áreas sujeitas a maior exposição patrimonial.

Aplicações práticas

O KYC RH é indicado para:

• processos admissionais;
• validação cadastral de candidatos;
• due diligence para cargos sensíveis;
• análise reputacional;
• prevenção a fraudes internas;
• gestão de riscos corporativos;
• compliance trabalhista e regulatório;
• políticas de integridade e governança;
• validação de vínculos societários e potenciais conflitos de interesse.

Benefícios para a empresa

Com o KYC RH, a empresa ganha mais segurança, padronização e rastreabilidade em seus processos admissionais. A solução reduz a dependência de consultas manuais, melhora a qualidade das informações analisadas e permite a criação de fluxos decisórios com critérios objetivos, respeitando a finalidade da contratação e as políticas internas de privacidade e proteção de dados.

A API pode ser integrada a sistemas de RH, plataformas de admissão digital, esteiras de onboarding, ferramentas de compliance e motores de decisão, permitindo automação, parametrização de regras e geração de alertas para análise humana quando necessário.

Posicionamento

O KYC RH da Credify não substitui a avaliação humana nem deve ser utilizado como fator isolado de decisão. A solução atua como uma camada inteligente de apoio à análise cadastral, reputacional e regulatória, oferecendo informações organizadas para que a empresa tome decisões mais seguras, proporcionais e alinhadas às melhores práticas de governança, compliance e proteção de dados.

TABELA DE CAMPOS DE REQUISIÇÃO

TABELA DE CAMPOS DE RETORNO

Lógica de Resposta (Vetor de Status)

A API utiliza um sistema de mapeamento posicional dentro do array RESPOSTA.CODIGO. Esse array serve como um "sumário de integridade", permitindo identificar quais blocos de dados retornaram informações válidas e quais estão vazios, sem a necessidade de percorrer todo o objeto JSON.